Portfolio

Všechny investice jednoho člověka nebo domácnosti dohromady, brané jako celek. Dívat se na celek má smysl proto, že jednotlivé části se chovají různě: když jedna klesá, jiná může růst, a o výsledku rozhoduje hlavně jejich poměr, tedy alokace aktiv. Portfolio se v čase samo mění, protože části rostou různě rychle. Vrácení k původnímu poměru se říká rebalancování.

V plánu FinVize tvoří portfolio položky části Investice. Běžné a spořicí účty do něj nepatří, ty jsou rezerva, a penzijní produkty mají vlastní část. Plán potřebuje vědět, co s portfoliem během let děláte: jestli ho necháváte být, držíte stálý poměr, nebo s věkem ubíráte akcie. Je to předpoklad výpočtu, který si volíte sami. Přebytek, který v roce zbude, se do portfolia ukládá podle cílových vah, a když nejsou zadané, v poměru toho, co v něm už je.