Části plánu
Plán se skládá z dvaceti částí: osmnáct je ve třech skupinách podle toho, co vám chodí, co odchází a co vlastníte, a dvě plán rámují. Žádná není povinná; plán počítá i tehdy, když je vyplněná jen část.
Co vám chodí
Všechno, co přináší peníze, dnes i za dvacet let.
- Příjmy
- Pasivní příjem
- Podnikání
- Státní důchod
- Jiné podpory
Co odchází
Běžný život, splátky i jednorázové výdaje, na které se čeká roky.
- Výdaje
- Hypotéky
- Ostatní dluhy
- Pojištění
- Zdravotní péče
- Daně
- Dary, které chcete dát
Co vlastníte
Majetek a dluhy, od účtů po nemovitosti.
- Účty a rezerva
- Investice
- Penzijní produkty
- Nemovitosti
- Hmotné cennosti
- Jiný majetek
Rámec plánu
Kdo jste, co se má jednou komu předat a z čeho se čerpá první, když měsíc nevyjde. Nejsou to položky, které by se sčítaly, je to nastavení, podle kterého se počítá všechno ostatní.
- Vy a partner
- Pozůstalost a předání
Vyplňujete jen to, co se vás týká. Plán počítá s tím, co v něm je, a u zbytku říká, že chybí. Nedomýšlí si.
