Investiční strategie

Způsob, jakým penzijní fond nebo pojišťovna investuje peníze účastníka: kolik jde do akcií, kolik do dluhopisů a kolik zůstává v nástrojích peněžního trhu. Penzijní společnosti obvykle nabízejí několik fondů od konzervativního po dynamický a účastník si mezi nimi volí a může volbu časem změnit. Konzervativní strategie kolísá málo a dlouhodobě obvykle vynáší méně, dynamická kolísá víc a míří na vyšší výnos. Rozdíl se projeví hlavně na dlouhé době spoření.

V plánu FinVize se u penzijního produktu vybírá jedna ze tří strategií: konzervativní, vyvážená, nebo dynamická. Podle ní plán dosadí očekávaný výnos a kolísavost z předpokladů, které mají zdroj a datum ověření. Dlouhodobý investiční produkt strategii nemá, u něj se zadává přímo podíl akcií a dluhopisů. Název strategie u konkrétní společnosti může znamenat něco jiného, rozhoduje skutečné složení fondu.