Typ penzijního produktu

Volba v části Penzijní produkty, která říká, co plán k produktu dopočítá. Doplňkové penzijní spoření a penzijní připojištění dostávají státní příspěvek, daňový odpočet a podmínku výplaty (věk a doba spoření); při výplatě se z výnosu sráží daň. Dlouhodobý investiční produkt má odpočet a podmínku výplaty, státní příspěvek ne. Životní pojištění má jen daňový odpočet. Penzijní připojištění je smlouva do listopadu 2012 (transformovaný fond s garancí nezáporného zhodnocení), doplňkové penzijní spoření od roku 2013 s volbou strategie. Sazby, limity i věk jsou v Předpokladech, s ustanovením a datem ověření.

Podle typu se liší i to, co se u produktu zadává. U spoření, připojištění a životního pojištění je to investiční strategie, ze které plyne výnos a kolísání; u DIP složení investic uvnitř. Rok uzavření smlouvy rozhoduje o délce podmínky trvání. U produktů s podmínkou výplaty plán do jejího splnění nečerpá, ani když peníze jinde chybí. Od začátku státního důchodu už plán ke spoření státní příspěvek nepřičítá. Přebytek domácnosti do penzijních produktů sám neteče, přichází do nich jen vklad zadaný u produktu.