Druh majetku podle daní

Kde peníze leží: běžný účet, investiční účet, penzijní produkt, DIP, nemovitost. Každý druh se daní jinak, takže na pořadí, ze kterého berete dřív, záleží víc, než se zdá.

Stejná částka znamená po zdanění různě peněz v ruce, podle toho, odkud ji berete. U účtů se úrok daní už v roce, kdy je připsán, takže výběr sám nic nestojí. U investic se daní zisk při prodeji, pokud ho neosvobodí časový test. U penzijních produktů se při výplatě daní výnos a výplata má své podmínky. Prodej nemovitosti bývá osvobozený po splnění časového testu.

V plánu FinVize se druh neurčuje ručně. Plyne z části plánu, do které položku zapíšete: účty, investice, penzijní produkty, nemovitosti, nebo ostatní majetek. Podle druhu plán počítá daň při výběru a řídí se jím pořadí čerpání. Z penzijních produktů a z DIP bere až po splnění podmínky výplaty, ať stojí v pořadí kdekoli. Daně počítá zjednodušeně, podle obecných pravidel, takže výsledek není daňové přiznání.