Smíšený fond
Investice
Fond, který drží akcie i dluhopisy zároveň, v poměru daném jeho strategií. Investor tak jedním nákupem získá rozložení mezi obě třídy a o udržování poměru se stará správce. Poměr bývá popsán v dokumentu Klíčové informace nebo ve statutu fondu, často dvojicí čísel, kde první je podíl akcií. Čím víc akcií, tím vyšší očekávaný výnos i kolísání. Podobně se chová i portfolio svěřené do správy, které obchodník skládá z obou tříd.
V plánu FinVize se pro takovou položku volí třída aktiv Smíšená a k ní Podíl akcií a dluhopisů. Plán pak část hodnoty počítá s výnosem a kolísavostí akcií a část s hodnotami dluhopisů. Nevyplněný poměr znamená půl na půl a plán ho označí jako odhad, ne jako zjištěné číslo. Stejně se zadává složení dlouhodobého investičního produktu.
Modelový příklad. Fond za 500 000 Kč s poměrem 60 : 40 počítá plán jako 300 000 Kč v akciích a 200 000 Kč v dluhopisech.
Souvisí s tím
- Fond · Společný balík peněz mnoha lidí, který za ně někdo investuje.
- Třída aktiv · Skupina investic, které se chovají podobně: akcie, dluhopisy, nemovitostní fondy, komodity, krypto, hotovost.
- Alokace aktiv · Jak máte majetek rozdělený mezi třídy.
- Váhy · Kolik procent portfolia má která třída.
- DIP (dlouhodobý investiční produkt) · Daňově zvýhodněný způsob, jak si spořit na stáří ve vlastních investicích.