Darování za života

Předání majetku dřív. Má daňové a rodinné dopady, které je dobré vidět v plánu.

Majetek přechází na obdarovaného hned, ne až po smrti dárce. Typicky jde o příspěvek dětem na bydlení nebo o převod bytu či chalupy. Rodinný dopad je prostý: co jedno dítě dostane za života rodičů, v pozůstalosti už nebude. Daňově se liší dar v rodině a dar mimo ni.

V plánu FinVize mají dary vlastní část: komu, kolik a kdy. V zadaném roce dar z plánu odejde jako výdaj, takže je o něj nižší majetek i pozůstalost na konci plánu. U daru se označuje, zda zůstává v rodině. Váš majetek klesne v obou případech stejně, liší se jen to, kolik z daru zůstane příjemci. Dary, které dostáváte vy, se zadávají jako příjem.

Dar není půjčka. Peníze půjčené dětem zůstávají v plánu majetkem, protože se mají vrátit. A není to dědická smlouva, která majetek převádí až po smrti.