Pozůstalost

Majetek a dluhy, které po člověku zůstanou.

Patří do ní všechno, co zemřelý vlastnil, tedy nemovitosti, úspory, investice i věci, a stejně tak jeho dluhy, třeba nesplacená hypotéka. V běžné řeči se jí říká dědictví. Komu připadne, určuje dědická smlouva, závěť, nebo zákon. U manželů do toho vstupuje společné jmění.

V plánu FinVize je čistá pozůstalost dopočítané číslo: majetek v posledním roce plánu minus dluhy. Část Pozůstalost a předání k němu přidává cíl „chci zanechat“ v dnešních cenách, příjemce s jejich podíly a záznam o nástroji předání. Záznam nic nesjednává a výpočet nemění. Bez zadaného cíle je cíl nula a plán hlídá jen to, aby majetek nedošel. Plán ukazuje i likviditu pozůstalosti, tedy kolik z ní jsou dostupné peníze.

Obecná pravidla nenahrazují notáře, který dává závaznou odpověď pro konkrétní případ.